SOS από τις Τράπεζες: Η απάτη της «λάθος μεταφοράς» που μετατρέπει ανυποψίαστους πολίτες σε συνεργούς ξεπλύματος χρήματος

 Πώς οι απατεώνες παγιδεύουν τα θύματα καταθέτοντας «κατά λάθος» 3.000 ευρώ και πώς η άμεση επιστροφή σε άλλο IBAN οδηγεί κατευθείαν στον Εισαγγελέα – Τα 4 «red flags» που πρέπει να προσέξετε.

Μια ιδιαίτερα εξελιγμένη μέθοδο ηλεκτρονικής απάτης, η οποία εκμεταλλεύεται την καλή πίστη αλλά και την άγνοια των πολιτών, φέρνουν στο φως ειδικοί σε θέματα κυβερνοασφάλειας και τραπεζικοί φορείς. Πρόκειται για την απάτη της «λάθος μεταφοράς χρημάτων» (Money Mule Scam), η οποία έχει ως στόχο να μετατρέψει ανυποψίαστους πολίτες σε μεσάζοντες παράνομων δραστηριοτήτων.

ΣΥΓΧΡΟΝΗ ΠΑΙΔΕΙΑ

Πώς λειτουργεί η απάτη
Οι δράστες καταθέτουν ξαφνικά ένα σημαντικό χρηματικό ποσό (συνήθως της τάξεως των 3.000 ευρώ) στον λογαριασμό του θύματος. Λίγα λεπτά αργότερα, επικοινωνούν τηλεφωνικά με τον κάτοχο του λογαριασμού, ισχυριζόμενοι ότι έκαναν λάθος κατά την πληκτρολόγηση του IBAN. Με πρόσχημα κάποια «επείγουσα ανάγκη» (όπως ιατρικά έξοδα ή χειρουργικές επεμβάσεις), ασκούν έντονη ψυχολογική πίεση στο θύμα για να «επιστρέψει» τα χρήματα άμεσα, αλλά σε έναν εντελώς διαφορετικό τραπεζικό λογαριασμό από αυτόν της αρχικής κατάθεσης.

Στην πραγματικότητα, τα χρήματα αυτά προέρχονται από άλλους παραβιασμένους λογαριασμούς. Εάν το θύμα προχωρήσει στη νέα μεταφορά, εμπλέκεται άθελά του σε κύκλωμα ξεπλύματος βρώμικου χρήματος, καθιστώντας τον εαυτό του υπόλογο έναντι των διωκτικών αρχών.

Τα «σημάδια κινδύνου» (Red Flags) που πρέπει να υποψιάσουν τους πολίτες:

• Αίτημα για κατάθεση σε άλλο IBAN: Ο άγνωστος αρνείται την επίσημη ανάκληση μέσω τραπέζης και δίνει νέο λογαριασμό.
• Κατεπείγων χαρακτήρας: Φράσεις όπως «κάν' το τώρα», «τα χρειάζομαι σήμερα» και η επίκληση προσωπικών θεμάτων υγείας.
• Αποτροπή επικοινωνίας με την τράπεζα: Προσπάθεια παράκαμψης των επίσημων τραπεζικών διαδικασιών.

Οδηγίες προστασίας από τις Τράπεζες:
Οι μεταφορές χρημάτων στην Ελλάδα είναι γενικά αμετάκλητες. Σε περίπτωση που οποιοσδήποτε πολίτης εντοπίσει στον λογαριασμό του ποσό που δεν του ανήκει, καλείται να ακολουθήσει αυστηρά τα εξής βήματα:

1.    Καμία απολύτως μεταφορά: Μην προχωράτε σε καμία χειροκίνητη συναλλαγή προς τον άγνωστο.

2.    Άμεση επικοινωνία με το πιστωτικό ίδρυμα: Ενημερώστε την τράπεζά σας για το συμβάν.

3.    Νόμιμη ανάκτηση: Η επιστροφή των χρημάτων πρέπει να γίνει αποκλειστικά μέσω της επίσημης διατραπεζικής διαδικασίας, όπου ο κάτοχος απλώς εξουσιοδοτεί την τράπεζά του να επιστρέψει το ποσό.

 ΑΚΟΛΟΥΘΗΣΤΕ ΜΑΣ ΣΤΟ FACEBOOK

ΣΦΥΓΜΟΣ

«Όταν πρόκειται για οικονομικές συναλλαγές, δεν πρέπει να βιαζόμαστε. Κάθε κίνηση πρέπει να γίνεται με ψυχραιμία και μακριά από καθεστώς ψυχολογικής βίας», τονίζουν οι αρχές.